เวอร์ชัน 1.0 · มีผลบังคับใช้: 10 กันยายน 2026
เอกสารฉบับนี้เป็นสรุปสาธารณะของแผนงานป้องกันการฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย ซึ่ง ATLAS PAY LIMITED ดำเนินการสำหรับ Magic แผนงานภายในฉบับเต็ม ซึ่งรวมถึงค่าเกณฑ์ต่าง ๆ พารามิเตอร์การคัดกรอง และขั้นตอนการส่งต่อเรื่อง เป็นความลับ: การเผยแพร่แผนงานดังกล่าวจะเท่ากับบอกผู้ที่แผนงานนี้ออกแบบมาเพื่อสกัดกั้นว่าจะหลีกเลี่ยงได้อย่างไร
1. สถานะของเรา
1.1 ATLAS PAY LIMITED เป็นบริษัทที่จดทะเบียนจัดตั้งในฮ่องกง เลขทะเบียนธุรกิจ 79950367
1.2 ปัจจุบันเราไม่มีใบอนุญาตสำหรับบริการสินทรัพย์เสมือนในเขตอำนาจใด ๆ และเราให้บริการเฉพาะในที่ที่สามารถให้บริการได้โดยชอบด้วยกฎหมายโดยไม่ต้องมีใบอนุญาตดังกล่าวเท่านั้น อย่างไรก็ตาม เรายังคงใช้มาตรฐานการตรวจสอบเพื่อทราบข้อเท็จจริงเกี่ยวกับลูกค้าและการเก็บรักษาบันทึกตามที่กำหนดไว้ด้านล่าง ซึ่งจัดทำขึ้นตามแบบของข้อแนะนำของคณะทำงานเฉพาะกิจเพื่อดำเนินมาตรการทางการเงิน (FATF) และมาตรฐานที่ใช้ภายใต้กฎหมายว่าด้วยการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายของฮ่องกง (บทที่ 615) หมวด 3 ระบุอย่างชัดเจนว่าการตรวจสอบใดที่เรายังไม่ได้ดำเนินการในปัจจุบัน
1.3 เราไม่รับบัญชีนิรนาม บัญชีที่เปิดโดยใช้ชื่อปลอม หรือบัญชีที่ดำเนินการในนามของบุคคลที่สามซึ่งไม่ได้เปิดเผย
2. การตรวจสอบเพื่อทราบข้อเท็จจริงเกี่ยวกับลูกค้า
2.1 ก่อนที่ผู้ใช้จะสามารถฝาก ถอน โอน หรือรับบัตรได้ เราจะยืนยันตัวตนของผู้ใช้ ซึ่งต้องใช้:
- เอกสารแสดงตนที่ออกโดยทางการ ซึ่งผ่านการตรวจสอบความเป็นของแท้และการมีผลใช้ได้
- การตรวจเซลฟี่สด เพื่อยืนยันว่ามีบุคคลที่มีชีวิตอยู่จริงและใบหน้าตรงกับเอกสาร
- ชื่อ วันเกิด และประเทศที่พำนัก และ
- ที่อยู่อีเมลและหมายเลขโทรศัพท์มือถือที่ผ่านการยืนยันแล้ว
2.2 การยืนยันตัวตนดำเนินการโดยอาศัยผู้ให้บริการยืนยันตัวตนเฉพาะทางซึ่งดำเนินการตามคำสั่งของเรา เรายังคงเป็นผู้รับผิดชอบต่อผลลัพธ์
2.3 เราอาจขอข้อมูลเพิ่มเติมได้ทุกเมื่อ รวมถึงแหล่งที่มาของเงินและวัตถุประสงค์ของธุรกรรม และเราอาจจำกัดบัญชีจนกว่าจะได้รับคำตอบที่น่าพอใจ
3. การคัดกรอง
3.1 เราเลือกที่จะบอกคุณอย่างชัดเจนว่าเราตรวจสอบสิ่งใด มากกว่าจะทำให้เข้าใจว่าเราทำมากกว่าที่เป็นจริง
3.2 สิ่งที่การยืนยันตัวตนทำ การยืนยันตัวตนพิสูจน์ว่าเอกสารแสดงตนเป็นของแท้และมีผลใช้ได้ ว่าบุคคลที่แสดงเอกสารนั้นปรากฏตัวอยู่จริง และใบหน้าของบุคคลนั้นตรงกับเอกสาร นอกจากนี้ยังพิสูจน์ชื่อ วันเกิด และประเทศที่พำนัก และยืนยันที่อยู่อีเมลและหมายเลขโทรศัพท์
3.3 สิ่งที่เรายังไม่ทำในปัจจุบัน เราไม่ได้ดำเนินการคัดกรองผู้ใช้โดยอัตโนมัติกับรายชื่อผู้ถูกคว่ำบาตร รายชื่อบุคคลที่มีสถานภาพทางการเมือง หรือข่าวเชิงลบ เราไม่ได้ดำเนินการคัดกรองที่อยู่บล็อกเชนโดยอัตโนมัติกับฐานข้อมูลของตลาดมืดบนดาร์กเน็ต เงินที่ได้จากมัลแวร์เรียกค่าไถ่ บริการผสมเหรียญ หรือเงินที่ถูกโจรกรรม เราไม่กล่าวอ้างเป็นอย่างอื่น
3.4 สิ่งที่เราทำแทน เราจำกัดประเทศที่สามารถเปิดบัญชีได้ เราดำเนินการตามข้อมูลที่ผู้ให้บริการ คู่สัญญา ผู้ใช้ หรือหน่วยงานของรัฐนำมาแจ้งเรา และเราดำเนินการตามสิ่งที่การตรวจทานของเราเองพบภายใต้หมวด 5 มาตรการควบคุมเหล่านี้อยู่ระหว่างการทบทวนอย่างจริงจัง และเราจะปรับปรุงนโยบายฉบับนี้เมื่อมาตรการเหล่านี้เปลี่ยนแปลง — ไม่ว่าในทิศทางใด
4. ผู้ที่เราจะไม่ให้บริการ
4.1 ในเรื่องนี้ เราอาศัยข้อจำกัดด้านประเทศที่เราใช้ เอกสารแสดงตนที่คุณให้ สิ่งที่คุณบอกเรา และข้อมูลที่มาถึงเรา โปรดอ่านหมวดนี้ร่วมกับหมวด 3: นี่คือกฎที่เราบังคับใช้เมื่อเราทราบถึงการฝ่าฝืน ไม่ใช่การกล่าวอ้างว่าเราตรวจพบการฝ่าฝืนทุกกรณีโดยอัตโนมัติ
4.2 เราไม่เปิดหรือรักษาบัญชีสำหรับ:
- ผู้ที่อยู่ภายใต้มาตรการคว่ำบาตร หรือพำนักอยู่ในเขตพื้นที่ที่ถูกคว่ำบาตร
- ผู้ที่มีอายุต่ำกว่า 18 ปี
- ผู้ที่ปฏิเสธหรือไม่ผ่านการยืนยันตัวตน หรือผู้ที่ให้เอกสารที่ไม่ใช่ของแท้
- ผู้ที่กระทำการแทนบุคคลที่สามซึ่งไม่ได้เปิดเผย หรือ
- ผู้ที่เรามีเหตุอันควรเชื่อว่ามีเจตนาจะใช้บริการเพื่อวัตถุประสงค์ที่ไม่ชอบด้วยกฎหมาย
4.3 เราไม่ให้บริการแก่ธุรกิจ บัญชีมีไว้สำหรับการใช้งานส่วนบุคคลเท่านั้น
5. การติดตามตรวจสอบอย่างต่อเนื่อง
5.1 เราตรวจทานกิจกรรมเมื่อมีสิ่งใดทำให้เราต้องให้ความสนใจ: การแจ้งเตือนจากผู้ให้บริการ รายงานจากผู้ใช้หรือคู่สัญญา คำขอจากหน่วยงานของรัฐ หรือรูปแบบที่ทีมของเราสังเกตเห็น — การแบ่งย่อยธุรกรรมเพื่อหลีกเลี่ยงการตรวจสอบ การส่งผ่านเงินอย่างรวดเร็ว กิจกรรมที่ไม่สอดคล้องกับแหล่งที่มาของเงินที่แจ้งไว้ หรือความเชื่อมโยงกับที่อยู่ที่ถูกทำเครื่องหมายไว้ เราไม่รับรองว่าทุกธุรกรรมได้รับการตรวจทานโดยอัตโนมัติ
5.2 เมื่อเกิดข้อสงสัย เราอาจระงับธุรกรรม ขอข้อมูลเพิ่มเติม อายัดยอดคงเหลือ บล็อกบัตร หรือปิดบัญชี ในกรณีที่กฎหมายอนุญาต เราจะอธิบายสิ่งที่เราได้ดำเนินการไป ในบางกรณี กฎหมายห้ามเราแจ้งผู้ใช้ว่ามีการรายงาน และเราจะไม่แจ้ง
6. การรายงาน
เมื่อเรารู้หรือสงสัยว่าเงินเป็นทรัพย์สินที่ได้มาจากการกระทำความผิดหรือเกี่ยวข้องกับการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย เราจะรายงานต่อหน่วยงานผู้มีอำนาจในเขตอำนาจที่เกี่ยวข้อง รวมถึงหน่วยข่าวกรองทางการเงินร่วมในฮ่องกง การรายงานจะดำเนินการโดยไม่แจ้งให้ผู้ใช้ทราบ ตามที่กฎหมายกำหนด
7. บันทึก
เราเก็บรักษาบันทึกการตรวจสอบเพื่อทราบข้อเท็จจริงเกี่ยวกับลูกค้าและบันทึกธุรกรรมไว้อย่างน้อย 6 ปีหลังจากความสัมพันธ์ทางธุรกิจสิ้นสุดลง ตามระยะเวลาที่ใช้ภายใต้กฎหมายว่าด้วยการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายของฮ่องกง 6 ปีคือระยะเวลาขั้นต่ำ ไม่ใช่วันหมดอายุ: บัญชีแยกประเภททางการเงินของเราเป็นแบบเพิ่มได้อย่างเดียว ดังนั้นบันทึกเหล่านี้จะถูกลบการระบุตัวตนแทนที่จะถูกลบทิ้ง เมื่อไม่จำเป็นต้องใช้ระบุตัวลูกค้าอีกต่อไป วิธีการดำเนินการและความหมายต่อคุณระบุไว้ในหมวด 9 ของนโยบายความเป็นส่วนตัวของเรา
8. การกำกับดูแลและการฝึกอบรม
เจ้าหน้าที่อาวุโสที่ระบุชื่อเป็นผู้รับผิดชอบแผนงานนี้และการตัดสินใจรายงาน พนักงานที่มีสิทธิ์เข้าถึงบัญชีลูกค้าจะได้รับการฝึกอบรมด้านการป้องกันการฟอกเงินก่อนที่จะได้รับสิทธิ์ดังกล่าว และอย่างน้อยปีละครั้งหลังจากนั้น แผนงานนี้จะได้รับการทบทวนอย่างน้อยปีละครั้ง และทุกครั้งที่บริการ ประเทศที่เราให้บริการ หรือกฎที่ใช้บังคับมีการเปลี่ยนแปลงอย่างมีนัยสำคัญ
9. ความร่วมมือกับหน่วยงานของรัฐ
เราตอบสนองต่อคำขอที่ชอบด้วยกฎหมายจากหน่วยงานบังคับใช้กฎหมาย หน่วยงานกำกับดูแล และศาล เรากำหนดให้ต้องมีคำสั่งหรือคำขอที่มีผลใช้บังคับในเขตอำนาจที่เกี่ยวข้อง และเราจะเปิดเผยเฉพาะสิ่งที่คำสั่งหรือคำขอนั้นครอบคลุมเท่านั้น
10. ช่องทางติดต่อ
คำถามเกี่ยวกับนโยบายฉบับนี้: legal@magiccard.me คำขอจากหน่วยงานบังคับใช้กฎหมายและหน่วยงานกำกับดูแล: legal@magiccard.me โดยระบุว่าถึงเจ้าหน้าที่กำกับดูแลการปฏิบัติตามกฎเกณฑ์ (Compliance Officer)
ATLAS PAY LIMITED, Unit 1603, 16/F, The L. Plaza, 367–375 Queen's Road Central, Sheung Wan, ฮ่องกง